李 剑
近日，建行推出“财富易”私人银行客户财富交易业务，该远程交易模式有效解决了私人银行客户不便或不愿到现场办理业务的需求，发挥了客户经理在交易过程中的专业指导作用。
据该行工作人员介绍，建行于2月18日推出“财富易”私人银行客户财富交易业务，该业务是建行私人银行客户专属独享的特色交易服务，由专业人工客服团队提供专门服务，充分考虑客户个人隐私、去柜台办理业务和工作时间冲突等问题，免去客户为办理业务而奔波的烦恼，省时、省力、安全、高效，无须排队、无须上网，只需一个电话，即可随时随地轻松享受建行私人银行便捷服务。该项业务适用于客户本人名下签约账户转账交易；基金相关资金互转、申购、认购、赎回、撤单交易；理财产品申购、认购、赎回、预约交易；储蓄国债（记账式）认购、实时购买、实时卖出交易。
“财富易”业务的具体开办流程为：私人银行客户成功签约电话银行并签订服务协议后，向客户经理发出交易指令（其中理财产品申购、认购须预先完成相关产品风险承受能力评估，且在有效期内完整阅读过拟购产品《产品说明书》和《风险揭示书》，并自愿承担相应风险），经由建行私人银行电话银行中心回拨客户电话，对客户本人电话银行密码进行验证，确定交易指令真实有效后，根据指令对相关产品进行交易。（作者系建行理财师，具有九年理财业务经验，擅长投资组合分析。）
